排名前10的证券公司多种情形被列入 金融监管部门拟规范严重失信主体名单管理

排名前10的证券公司多种情形被列入金融监管部门拟规范严重失信主体名单管理

经济参考报记者钟源排名前10的证券公司

为规范开展金融领域严重失信主体名单管理工作，维护金融市场良好秩序，日前，国家金融监督管理总局起草了《关于严重失信主体名单管理的暂行规定（征求意见稿）》（以下简称《暂行规定》），近日向社会公开征求意见。

《暂行规定》共三十一条，明确金融机构及其从业人员等主体受到金融监督管理总局或其派出机构行政处罚或监管强制措施，且性质特别恶劣、情节特别严重，严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序的，依照《暂行规定》列入严重失信主体名单。

具体来看，当事人违反法律法规，受到金融监督管理总局或者其派出机构下列行政处罚之一的，应当依照本规定列入严重失信主体名单：被吊销经营许可证或者业务许可证；取消或者撤销终身任职资格；终身禁止从事银行业工作或者终身禁止进入保险业。

当事人未受到前条所列行政处罚，但因下列行为之一，受到金融监督管理总局或者其派出机构从重行政处罚，或者采取限制市场准入、责令转让股权的监管强制措施，严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序的，应当依照本规定列入严重失信主体名单。具体有六项：一是以欺骗、贿赂等不当手段取得行政许可；二是伪造、变造、转让金融机构经营或者业务许可证；三是采取欺诈手段骗取贷款；四是金融机构股东、实际控制人等滥用股东权利或者不履行股东义务，导致严重损害金融机构、客户或者其他股东利益；五是金融机构及其从业人员、金融机构股东、实际控制人组织或参与非法集资等非法金融活动，未经金融监管部门批准，擅自设立金融机构或者从事金融业务；六是法律、行政法规规定的应当列入的其他情形。

此外，当事人在金融监督管理总局或者其派出机构作出行政处罚等行政决定后，有履行能力但拒不履行、逃避执行等，严重影响金融监督管理部门公信力，被人民法院作出强制执行裁定的，应当依照本规定列入严重失信主体名单。

国家金融监督管理总局及其派出机构对被列入严重失信主体名单的当事人，可以采取的管理措施包括：依据法律、行政法规和党中央、国务院政策文件，在审查行政许可、资质、资格、委托承担政府采购项目、工程招投标时作为重要考量因素；列为重点监管对象，适当提高检查频次；不适用告知承诺制等基于诚信的管理措施等。此外，金融机构可以查询严重失信主体名单信息，在投融资、授信、贷款、保险等业务中参考使用。值得一提的是，《暂行规定》明确，国家金融监督管理总局及其派出机构应当按照相关安排，与国家有关信用信息平台共享严重失信主体名单信息。

《暂行规定》同时明确，严格规范名单管理程序。对列入、移出名单的具体程序进行了规定，明确了列入名单满3年将移出名单并解除管理措施。同时规定了事先告知、异议处理等程序，充分保障相关主体知情权、申辩权。建立信用修复机制，鼓励严重失信主体纠正失信行为、消除不良影响，列入名单满1年可按规定申请提前移出，明确了提前移出条件、审核期限等。

“《暂行规定》的出台对维护国家金融市场良好秩序具有重要意义，但在很多地方仍需完善。”对此，有市场专家表示，监管处罚、执行强制措施的情形非常复杂，在应用场景上值得推敲。比如，任何情形下被列入名单的主体均在投融资甚至保险等业务领域受到限制是否合理？在信用修复上，需要受到监管处罚满一年才可以申请消除也稍显严苛。“如果《暂行规定》未来真的和征信系统对接，该规定中的‘失信’情形和征信报告中的贷款违约、承担担保责任等情形性质也有所不同，仍需明确。”该专家分析称。

对此，金融监督管理总局指出排名前10的证券公司，将认真研究各方反馈意见，进一步修改完善《暂行规定》并适时发布实施。

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